Kim jest i czym zajmuje się doradca finansowy?
Ekspert finansowy to profesjonalista, który specjalizuje się w usługach doradczych dla klientów indywidualnych. Jest zatrudniany bezpośrednio przez klienta i nie pracuje na rzecz żadnego banku. Gwarantuje to jego pełną niezależność oraz skupienie się na potrzebach klienta, które stanowią dla niego wartość nadrzędną. Doradca finansowy posiada najczęściej wykształcenie kierunkowe ekonomiczne oraz wieloletnie doświadczenie zawodowe zdobyte podczas pracy w różnych instytucjach finansowych. Świetnie zna więc współczesny rynek finansowy i jego realia oraz specyfikę ofert bankowych.
Doradca finansowy wspiera swoich klientów głównie w procesie ubiegania się o kredyt hipoteczny. Jest w stanie ocenić, czy klient ma szansę na uzyskanie pożyczki w pożądanej wysokości, a także doradzić, co należy zrobić, aby podnieść zdolność kredytową. Z usług doradcy korzystają zarówno klienci, którzy dopiero planują kredyt, jak i osoby, które zaciągnęły go w poprzednich latach. W tym drugim przypadku doradca finansowy pomaga im w refinansowaniu zobowiązania, czyli przeniesieniu kredytu do innego banku, oferującego korzystniejsze warunki.
Jak nawiązać współpracę z doradcą? Gdzie szukać sprawdzonego eksperta w Elblągu?
Jako że doradcy finansowi nie są zatrudnieni przez żaden bank, próżno ich szukać w placówkach instytucji finansowych. Należy bowiem odróżnić doradców klienta, którzy pracują w banku od niezależnych ekspertów, współpracujących wyłącznie z klientem. W związku z tym mieszkańcy Elbląga zainteresowani usługami doradców finansowych zwykle nie wiedzą, w jaki sposób można się z nimi skontaktować i nawiązać współpracę.
Można to zrobić w bardzo prosty sposób – wystarczy wejść na stronę zrzeszającą ekspertów finansowych i wyszukać profesjonalistów pracujących w danym mieście lub regionie. Portal pozwala nie tylko wyszukać nazwiska i dane kontaktowe do poszczególnych ekspertów, lecz także zapoznać się z ich kompetencjami. Każdy doradca finansowy w Elblągu posiada swoją wizytówkę, w której zawarte są najważniejsze informacje na jego temat – jego wykształcenie, doświadczenie zawodowe, świadczone usługi, a także opinie klientów, którzy mieli już okazję korzystać z jego usług.
Dzięki temu każdy klient może na własną rękę zweryfikować danego eksperta zanim zdecyduje się nawiązać z nim osobisty kontakt. Rozważając współpracę z doradcą finansowym, warto ponadto wiedzieć, że świadczone przez niego usługi są dla klientów bezpłatne. Nie oznacza to jednak, że ekspert pracuje za darmo – jego wynagrodzenie w całości opłaca bowiem bank, z którym klient zdecydował się podpisać umowę.